IDENTITY客户与业务核验
KYC · KYB · 风险评估
COMPLIANCE & SECURITY将合规与安全，
将合规与安全，
融入产品和运营流程
MIEPAY 采用风险为本的方法，将客户核验、交易监控、权限控制及记录保存贯穿适用产品与服务流程。
RISK-BASED APPROACH
与客户、产品和交易风险相匹配的控制体系
合规不是独立于业务之外的检查步骤。MIEPAY 根据适用法律法规、监管要求、合作伙伴政策及具体产品范围设计控制，并结合业务和风险变化持续完善。
CLIENT ONBOARDING客户准入
KYC · KYB核验身份、业务性质、服务目的及预期交易活动。
TRANSACTION OVERSIGHT交易监测
MONITOR · REVIEW结合客户风险与交易特征，支持筛查、复核及处置。
OPERATION GOVERNANCE操作治理
CONTROL · AUDIT通过权限、审批、操作留痕及审计记录管理关键流程。
CONTROL FRAMEWORK覆盖客户与交易生命周期的
覆盖客户与交易生命周期的
核心控制
控制措施根据适用产品、客户类别、司法辖区及风险水平配置，并不代表所有服务采用完全相同的流程。
客户身份与业务核验
根据客户类型、产品及风险水平实施 KYC、KYB 与适用的增强尽职调查。
风险评估与持续审查
综合客户、产品、渠道、地区及交易特征进行风险评估，并在必要时更新。
交易监控与名单筛查
对异常交易特征进行监测，并在适用流程中开展制裁、PEP 及相关名单筛查。
权限与关键操作审批
按照角色和职责配置访问权限，为退款、风险处置等敏感操作设置审批节点。
记录保存与审计追踪
保留身份核验、交易状态、退款、结算与操作记录，支持查询、复核与审计。
系统与数据安全
通过环境管理、访问控制、异常监测及供应商管理降低系统与数据风险。
SECURITY & AUTOMATION GOVERNANCE
自动化提高效率，关键控制始终保留
自动化工具、多模型 AI 与数字员工在授权范围内辅助执行任务。涉及客户准入、风险处置、退款、改价或其他敏感事项时，可根据流程设置人工审核与确认。
按岗位、系统和业务需要配置访问范围。
为高风险或不可逆操作设置人工节点。
记录重要输入、操作状态与处理结果。
根据异常、反馈及风险变化优化控制。
MIEPAY 各项服务的可用地区、客户类型、限额、审核要求及合作安排可能不同，具体以适用协议、产品披露及最终审核结果为准。
以清晰的控制支持长期合作
如需了解特定产品的准入、KYC／KYB 或交易要求，请与 MIEPAY 团队联系。
咨询合规与产品范围